מיצוי זכויות מס הכנסה

משרד עו"ד DDS - מיצוי זכויות רפואיות והטבות מס אל מול מס הכנסה

שמי עו"ד דן דניאל שי, מייסד משרד עו"ד DDS. במשך למעלה מעשור, אני וצוות המשרד מלווים לקוחות במאבקם מול ביטוח לאומי ורשויות המס, מסייעים להם לנווט במבוך הבירוקרטי של מערכת הבריאות והמיסוי, ומבטיחים שזכויותיהם הרפואיות והכלכליות נשמרות.

חשוב לציין כי משרדנו מתמחה אך ורק בסיוע לאנשים שנפגעו ממחלה או תאונה להעלות את אחוזי הנכות שלהם מול ביטוח לאומי, ובהמשך לכך, לממש את זכאותם להטבות מס הכנסה. איננו עוסקים בייצוג בתיקי עבירות מס או בכל פעילות הקשורה לחשד לעבריינות מס. המטרה שלנו היא לסייע לאנשים הזכאים לכך לקבל את מלוא הזכויות המגיעות להם על פי חוק.

בעולם המורכב של זכויות רפואיות ומיסוי, הבחירה בייצוג משפטי נכון יכולה לעשות את ההבדל בין קבלת אחוזי נכות נמוכים לבין הכרה מלאה במצבכם הרפואי, ובין תשלום מס מלא לבין קבלת הטבות מס משמעותיות. זכור לי מקרה של אדם שסבל ממחלה כרונית מורכבת וקיבל אחוזי נכות נמוכים מביטוח לאומי. בזכות הבנה מעמיקה של הקריטריונים הרפואיים והיכרות עם פסיקות עדכניות, הצלחנו להוכיח את חומרת מצבו ולהעלות את אחוזי הנכות שלו, מה שהוביל לא רק לקצבה גבוהה יותר, אלא גם לזכאות להטבות מס משמעותיות.

התמחות ייחודית: סיוע בהעלאת אחוזי נכות מול ביטוח לאומי

אנו מתמחים בלסייע לאנשים שנפגעו ממחלה או תאונה להעלות את אחוזי הנכות שלהם מול ביטוח לאומי. זוהי התמחות מורכבת הדורשת ידע רב-תחומי, הבנה מעמיקה של הקריטריונים הרפואיים, והיכרות מקיפה עם הליכי ביטוח לאומי.

לייעוץ עם עו"ד דן דניאל שי, מומחה לתביעות ביטוח לאומי >>>

ניסיוננו העשיר מאפשר לנו לטפל ביעילות במקרים מאתגרים, תוך שמירה קפדנית על זכויות לקוחותינו. לפני מספר שנים ייצגנו אישה שסבלה מפיברומיאלגיה, מחלה שלעתים קרובות קשה להוכיח את השפעתה על התפקוד היומיומי. באמצעות איסוף מדוקדק של תיעוד רפואי, חוות דעת מומחים, והצגה מקצועית של הראיות בפני הוועדה הרפואית, הצלחנו להעלות את אחוזי הנכות שלה מ-25% ל-75%, מה שהוביל לשיפור דרמטי באיכות חייה.

אנו מביאים לשולחן לא רק ידע משפטי, אלא גם הבנה עמוקה של המערכת הרפואית. זה מאפשר לנו לזהות נקודות מפתח בתיקים הרפואיים שעשויות להיות קריטיות להעלאת אחוזי הנכות. למשל, במקרה של גבר שסבל מבעיות גב כרוניות, זיהינו שהתיעוד הרפואי לא שיקף במלואו את ההשפעה של מצבו על יכולתו לעבוד. עבדנו עם רופאים מומחים כדי לקבל חוות דעת מקיפות יותר, והצלחנו להעלות את אחוזי הנכות שלו מ-40% ל-65%.

בנוסף להעלאת אחוזי הנכות, אנו מסייעים ללקוחותינו להבין את מלוא ההשלכות של השינוי באחוזי הנכות. זה כולל לא רק את הזכאות לקצבאות גבוהות יותר מביטוח לאומי, אלא גם את ההטבות הנלוות, כמו הנחות בארנונה, תג חניה לנכה, וכמובן - הטבות מס משמעותיות.

איך השגת יותר אחוזי נכות עוזרת לנו מול מס הכנסה?

אחוזי נכות גבוהים יותר יכולים להוביל להטבות מס משמעותיות. למשל, אדם עם נכות של 100% או עיוור זכאי לפטור ממס הכנסה על הכנסה מיגיעה אישית עד לתקרה של כ-750,000 ש"ח (נכון לשנת 2024). אדם עם נכות של 90% ומעלה זכאי לפטור על הכנסות פסיביות עד לתקרה של כ-75,360 ש"ח בשנה. אלו רק דוגמאות לחיסכון הכספי המשמעותי שיכול לנבוע מהעלאת אחוזי הנכות.

במקרה אחר ייצגנו מהנדס תוכנה שסבל מבעיות ראייה חמורות. בתחילה, נקבעו לו 65% נכות, מה שלא הקנה לו הטבות מס משמעותיות. לאחר שייצגנו אותו בוועדה רפואית והצגנו ראיות מקיפות על ההשפעה של מצבו על תפקודו היומיומי ויכולת העבודה שלו, הצלחנו להעלות את אחוזי הנכות שלו ל-100%. כתוצאה מכך, הוא הפך זכאי לפטור מלא ממס הכנסה על משכורתו, מה שיצר עבורו חיסכון של עשרות אלפי שקלים בשנה.

חשוב להדגיש כי הטבות המס אינן מוענקות אוטומטית עם קביעת אחוזי הנכות. נדרשת פנייה יזומה לרשויות המס והגשת בקשה מסודרת. כאן מתבטא היתרון של ייצוג על ידי משרד מומחה כמו DSO. אנו לא רק מסייעים בהעלאת אחוזי הנכות, אלא גם מלווים את הלקוח בתהליך מיצוי הזכויות מול רשויות המס.

לדוגמה, במקרה של עצמאית שסבלה ממחלה אוטואימונית, לא רק שהצלחנו להעלות את אחוזי הנכות שלה ל-90%, אלא גם סייענו לה בהגשת בקשה מפורטת לרשויות המס. כתוצאה מכך, היא קיבלה פטור ממס על חלק מהכנסותיה הפסיביות, מה שאפשר לה להתמקד בהחלמה ובשיקום ללא דאגות כלכליות מיותרות.

סוגי מקרים בהם אנו מתמחים

מחלות כרוניות:

אנו מייצגים לקוחות הסובלים ממחלות כרוניות כגון סוכרת, מחלות לב, מחלות ריאה, ומחלות אוטואימוניות. למשל, טיפלנו במקרה של אישה עם לופוס, מחלה אוטואימונית מורכבת. הצלחנו להעלות את אחוזי הנכות שלה מ-40% ל-75%, מה שאפשר לה לקבל קצבת נכות גבוהה יותר והטבות מס משמעותיות.

פגיעות אורתופדיות:

מקרים של פגיעות בעמוד השדרה, פריצות דיסק, בעיות במפרקים ופגיעות בגפיים. לאחרונה טיפלנו במקרה של נהג משאית שסבל מכאבי גב כרוניים. הצלחנו להעלות את אחוזי הנכות שלו מ-20% ל-60%, מה שהוביל לזכאות לקצבת נכות ופטור חלקי ממס הכנסה.

מחלות נפשיות:

אנו מסייעים ללקוחות המתמודדים עם דיכאון, חרדה, הפרעת דחק פוסט-טראומטית (PTSD) ומחלות נפש אחרות. במקרה אחד, ייצגנו אדם שסבל מ-PTSD בעקבות שירות צבאי. הצלחנו להעלות את אחוזי הנכות שלו מ-30% ל-70%, מה שאפשר לו לקבל טיפול נפשי מקיף וזכאות להטבות מס.

לקויות ראייה ושמיעה:

מטפלים במקרים של אובדן ראייה או שמיעה, חלקי או מלא. לדוגמה, סייענו לאדם עם ניוון רשתית תורשתי להשיג הכרה ב-100% נכות, מה שהוביל לפטור מלא ממס הכנסה על הכנסתו מעבודה.

מחלות נוירולוגיות:

מייצגים לקוחות עם מחלות כמו טרשת נפוצה, פרקינסון, ואפילפסיה. במקרה אחד, סייענו לאדם עם טרשת נפוצה להעלות את אחוזי הנכות שלו מ-50% ל-100%, מה שהוביל לזכאות לקצבת נכות מלאה ופטור ממס הכנסה.

פגיעות ראש וליקויים קוגניטיביים:

מטפלים במקרים של פגיעות מוחיות טראומטיות, שבץ מוחי, וליקויי למידה חמורים. משרד עו"ד DDS מתמחה בייצוג בתיקי נזיקין ותאונות דרכים, במקרה של אדם שסבל מפגיעת ראש בתאונת דרכים, הצלחנו להעלות את אחוזי הנכות שלו מ-30% ל-80%, מה שאפשר לו לקבל שירותי שיקום מקיפים והטבות מס משמעותיות.

מחלות מערכתיות:

מייצגים לקוחות עם מחלות מורכבות המשפיעות על מערכות גוף רבות, כגון פיברומיאלגיה ותסמונת התשישות הכרונית. במקרה אחד, סייענו לאישה עם פיברומיאלגיה להעלות את אחוזי הנכות שלה מ-25% ל-65%, מה שהוביל לשיפור משמעותי בזכאות לטיפולים ולהטבות כלכליות.

מצבים רפואיים מורכבים ונדירים:

מתמחים גם בטיפול במקרים של מחלות נדירות או מצבים רפואיים מורכבים שלעתים קרובות אינם מוכרים היטב למערכת. למשל, טיפלנו במקרה של אדם עם תסמונת אהלרס-דנלוס, מחלה נדירה של רקמות החיבור. הצלחנו להביא להכרה מלאה במורכבות מצבו ולהעלאת אחוזי הנכות שלו ל-100%.

בכל המקרים הללו, אנו לא מסתפקים רק בהעלאת אחוזי הנכות, אלא ממשיכים לסייע ללקוחותינו במיצוי מלא של זכויותיהם, כולל קבלת הטבות מס מתאימות. אנו מלווים את הלקוחות לאורך כל התהליך, מהערכה ראשונית ועד לקבלת ההטבות בפועל.

למה חשוב להיעזר בעורך דין מומחה למיצוי זכויות רפואיות מול רשויות המס?

כי מדובר במערכת מורכבת:
מערכת הביטוח הלאומי ורשויות המס הן מבוך מורכב של חוקים, תקנות ונהלים המשתנים תדיר. ללא מומחיות מעמיקה, קל מאוד לטעות ולאבד זכויות חשובות. לדוגמה, טיפלנו במקרה של אדם עם מחלה נדירה שבקשתו הראשונית נדחתה על ידי ביטוח לאומי. בזכות הידע המקצועי שלנו, הצלחנו להציג את המקרה בצורה נכונה יותר, מה שהוביל להכרה ב-100% נכות ולזכאות מלאה להטבות.

כי צריך להבין לעומק שורה של קריטריונים רפואיים
קביעת אחוזי נכות דורשת הבנה מעמיקה של הקריטריונים הרפואיים המשמשים את הוועדות הרפואיות. מומחה יודע כיצד "לתרגם" מצבים רפואיים מורכבים לשפה שהוועדות מבינות. למשל, במקרה של לקוחה עם פיברומיאלגיה, הצלחנו להציג את ההשפעה הכוללת של המחלה על תפקודה היומיומי בצורה שהובילה להעלאת אחוזי הנכות שלה מ-40% ל-75%.

כי יש למומחה ניסיון בהתמודדות אפקטיבית עם הרשויות
מומחה מביא איתו ניסיון רב בהתמודדות עם הביטוח הלאומי ורשויות המס. הוא מכיר את התהליכים, יודע למי לפנות ואיך להציג את המקרה בצורה האפקטיבית ביותר. לדוגמה, הצלחנו לזרז תהליך אישור של הטבות מס ללקוח עם מחלה מתקדמת, תוך שימוש בקשרים המקצועיים שלנו ברשויות.

כי מומחה יודע לזהות הזדמנויות להטבות נוספות
מומחה יכול לזהות הזדמנויות להטבות נוספות שהלקוח עצמו עשוי לא להיות מודע להן. למשל, במקרה של לקוח עם נכות של 90%, לא רק שהשגנו עבורו פטור ממס על הכנסתו מעבודה, אלא גם זיהינו את זכאותו להטבות נוספות כמו הנחה בארנונה ופטור מאגרת רכב.

כי עבודה מקצועית חוסכת זמן ומשאבים
ניהול תהליכי מיצוי זכויות יכול להיות מתיש ולגזול זמן רב. מומחה יכול לחסוך ללקוח זמן יקר ולהפחית את הלחץ הכרוך בתהליך. למשל, טיפלנו במקרה מורכב של ערעור על החלטת ועדה רפואית, תהליך שלקח כשנה. הלקוח יכול היה להתמקד בטיפול הרפואי שלו, בעוד אנחנו טיפלנו בכל ההיבטים הבירוקרטיים.

כדי להגדיל את סיכויי ההצלחה!
מומחה מביא איתו אסטרטגיות מוכחות להצלחה. לדוגמה, במקרה של לקוח עם בעיות גב כרוניות, השתמשנו בניסיוננו כדי לבנות תיק חזק שכלל לא רק תיעוד רפואי, אלא גם עדויות על ההשפעה היומיומית של מצבו. זה הוביל להעלאת אחוזי הנכות שלו מ-50% ל-80%.

שאלות נפוצות על מיצוי זכויות במס הכנסה

האם באמת אפשר להעלות את אחוזי הנכות שלי?
כן, בהחלט! רבים אינם מודעים לכך שאחוזי הנכות שנקבעו להם אינם סופיים. בעשור האחרון הצלחנו להעלות את אחוזי הנכות של מאות לקוחות. למשל, לקוח עם בעיות גב כרוניות הגיע אלינו עם 30% נכות, ולאחר הליך מקצועי, הצלחנו להעלות את אחוזי הנכות שלו ל-70%. זה שינה את חייו מבחינה כלכלית ורפואית.

כמה כסף אני יכול לחסוך בעזרת הטבות מס?
החיסכון יכול להיות משמעותי מאוד. לדוגמה, לקוח שלנו עם 100% נכות קיבל פטור ממס הכנסה על משכורתו, מה שהוביל לחיסכון של למעלה מ-50,000 ש"ח בשנה. במקרה אחר, לקוחה עם 90% נכות קיבלה פטור על הכנסות פסיביות שחסך לה כ-20,000 ש"ח בשנה. הפוטנציאל לחיסכון הוא עצום!

האם אני צריך לשלם מראש עבור השירותים שלכם?
לא! אנו עובדים על בסיס הצלחה. זה אומר שאתם משלמים רק אם הצלחנו להעלות את אחוזי הנכות שלכם או להשיג עבורכם הטבות מס. אנחנו מאמינים בשירות שלנו ומוכנים לקחת את הסיכון על עצמנו.

כמה זמן לוקח התהליך?
כל מקרה הוא ייחודי, אולם ברוב המקרים אנו רואים תוצאות תוך 3-6 חודשים. למשל, הצלחנו להעלות את אחוזי הנכות של לקוח מ-50% ל-80% תוך 4 חודשים, כולל השגת הטבות מס משמעותיות. אנחנו עובדים במהירות וביעילות כדי להבטיח שתקבלו את הזכויות המגיעות לכם בהקדם האפשרי.

מה אם הבקשה שלי כבר נדחתה בעבר?
אל תתייאשו! רבים מלקוחותינו הגיעו אלינו לאחר דחייה. לדוגמה, לקוחה עם פיברומיאלגיה שבקשתה נדחתה פעמיים, הצליחה בעזרתנו להשיג 75% נכות ופטור חלקי ממס הכנסה. הניסיון והמומחיות שלנו מאפשרים לנו להציג את המקרה שלכם בצורה חדשה ומשכנעת.

האם אני זכאי להטבות מס גם אם אני עובד?
בהחלט! רבים חושבים בטעות שרק מי שאינו עובד זכאי להטבות. לקוח שלנו, מהנדס תוכנה עם 100% נכות, ממשיך לעבוד במשרה מלאה ונהנה מפטור מלא ממס הכנסה על משכורתו. זה מדגים כיצד אפשר ליהנות מהטבות משמעותיות גם תוך כדי קריירה פעילה.

האם יש סיכון שאאבד זכויות קיימות?
לא! אנחנו פועלים בזהירות רבה כדי להבטיח שלא תאבדו זכויות קיימות. למעשה, ברוב המקרים אנחנו מצליחים להרחיב את הזכויות והטבות המס שלכם. לדוגמה, לקוח שחשש לאבד את קצבת הנכות שלו, לא רק שמר עליה אלא גם קיבל בעזרתנו הטבות מס נוספות ששיפרו משמעותית את מצבו הכלכלי.

האם אני יכול לקבל הטבות מס רטרואקטיביות?
כן! במקרים רבים הצלחנו להשיג החזרי מס רטרואקטיביים עבור לקוחותינו. למשל, עבור לקוח שסבל מבעיות לב כרוניות, לא רק שהעלינו את אחוזי הנכות שלו, אלא גם השגנו החזר מס רטרואקטיבי של כ-100,000 ש"ח עבור השנתיים האחרונות. זו דוגמה לכך שלעולם לא מאוחר מדי לפנות אלינו!

פנו אלינו עוד היום לקבוע פגישת ייעוץ ראשונית ללא התחייבות. יחד נשב ונמפה את התיק כדי שתהיה לכם תמונה ברורה לגבי הפוטנציאל להעלאת אחוזי הנכות והטבות המס שאתם עשויים להיות זכאים להן. רבים מלקוחותינו הופתעו לגלות כמה הזדמנויות למיצוי זכויות החמיצו עד כה. 

טבלת השוואה: הטבות על פי גובה אחוזי נכות